Operativa bancaria: SOLICTUD NOMINA O IRPF AUTORIZADO

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SOLICTUD NOMINA O IRPF AUTORIZADO

Notapor Destrer » 25/02/2020 12:50

Buenos días, puede el banco solicitarme siendo solo autorizado la nomina o el IRPF?. Porque le han comunicado a mi familiar que si no se lo presento, le bloquean la cuenta. Lógicamente el familiar si que a presentado su nomina e IRPF. Pero yo al ser autorizado también debo hacerlo?. No tengo ninguna cuenta en esa entidad, ni ningún tipo de relación, solo estoy de autorizado en la cuenta de mi familiar.


Gracias.
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Re: SOLICTUD NOMINA O IRPF AUTORIZADO

Notapor julio » 25/02/2020 12:59

Que te digan para que y en que norma se basan
Salu2 y suerte
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julio
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Re: SOLICTUD NOMINA O IRPF AUTORIZADO

Notapor Destrer » 25/02/2020 13:16

Buenas. Pues dicen que por Ley de Prevención de Capitales, se lo tengo que facilitar y que sino lo hago en 15 días bloquean la cuenta. Yo tenía entendido, que el titular lógicamente, tendrá que facilitar esos datos, pero el autorizado creía que no. No entiendo que le interesa la nomina o mi IRPF a una entidad con la cual no tengo nada, solo el estar autorizado de mi familiar. Si tengo razón, y no debo presentarles nada, decírmelo por favor, para negarme a enviar dicha documentación. Eso sí le han dicho que si no lo envío en 15 días le bloquean la cuenta :oops: Gracias.
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Re: SOLICTUD NOMINA O IRPF AUTORIZADO

Notapor newpyme » 25/02/2020 13:18

Buenos días, conforme a la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, posteriormente actualizada por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, todas las entidades bancarias están obligadas a comprobar de forma periódica los datos de sus clientes y personas autorizadas.

Por tanto, mediante esta ley, la exigencia de aportar justificante de ingresos se extiende a los titulares de las cuentas y sus autorizados, incluso si no realizan operativa en la misma. En caso de no aportar estos datos, la entidad procederá al bloqueo de la cuenta afectada.

Las comprobaciones periódicas podrían realizarse cada 3 o 5 años, dependiendo del perfil del riesgo del cliente.

Edito: hemos cruzado respuestas, pero creo que tus dudas quedan respondidas con mi aportación.
Saludos
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Re: SOLICTUD NOMINA O IRPF AUTORIZADO

Notapor Destrer » 02/03/2020 17:18

Perfecto!! me ha quedado totalmente claro. Muchas gracias.
Destrer
 
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Re: SOLICTUD NOMINA O IRPF AUTORIZADO

Notapor newpyme » 03/03/2020 12:34

Buenos días Destrer, muchas gracias por responder a nuestros comentarios. Recuerda realizar la gestión personalmente en el banco si dispone de oficinas físicas para mayor tranquilidad y seguridad.

Si en la cuenta en la que estás autorizado no realizas ninguna gestión, habla con el titular si quieres que elimine esa autorización en el futuro y evitar tener que estar rindiendo cuentas con ese banco. Si la gestión no te ha resultado molesta y no te importa suministrar estos datos cuando sean requeridos, puedes dejar todo como está.

Para el resto de foreros que busquen información sobre este asunto, informarles que si reciben un correo electrónico que parezca de su banco no deben facilitar nunca contraseñas ni datos que puedan comprometer la seguridad de su cuenta bancaria, tampoco deben llamar al teléfono que aparezca en el citado correo, por su seguridad.
Saludos
newpyme
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